예전에는 증권사 직원이라고 말하면 '어떤 종목을 사야 되죠?' , '향후 주식시장이 어떻게 될 거 같아요?' 등 주식과 관련된 질문이 대부분이었다. 그러던 것이 2005년 되면서부터는 대부분의 고객이 가장 많이 하는 질문이 바로 ' 만기가 어떻게 되요?', ' 예상 수익률은 얼마죠?', ' 나중에 증액할 수 있나요?' 등 적립식 펀드투자와 관련된 질문이다. 어느 누가 이런 질문에 대한 답변을 확실히 할 수 있겠는가? 하지만 이 책을 다 읽은 후 적립식 투자의 본질을 알게 되면 이와 같은 질문이 얼마나 부적절한 것인가를 스스로 깨닫게 될 것이다.
현재 메리츠증권 강남센터지점에서 FC(Financial Consultant)로 근무하는 있는 필자가 많은 고객과 만나면서 느낀 것은 적립식 투자의 인기에 비해 실제로 투자의 본질에 대해서는 잘 알지 못한 채 가입하는 고객이 대부분이라는 사실이다. 본 책자를 쓰게 된 직접적인 계기가 된 것은 사실 필자가 만난 한 고객이 A은행에서 적립식 펀드에 만기 3년짜리 상품에 가입한 통장을 보여주면서 한 말 때문이다.